# Fund Copilot

> 为支付宝基金购买场景筛选、比较中国公募基金。适用于“选基金、支付宝买基金、基金定投、比较基金代码、宽基指数基金、债基”等请求，也支持从用户提供的支付宝自选/搜索页截图提取基金代码维护候选池。通过本地确定性脚本调用 AKShare 公开数据，输出基金代码、收益、回撤、波动、风险调整后评分和淘汰原因。不得登录支付宝、不得自动下单、不得承诺收益。

- **Type:** Skill
- **Install:** `agentstack add skill-caredhieacid-fund-copilot-fund-copilot`
- **Verified:** Yes — security-reviewed for prompt injection and unsafe behavior
- **Seller:** [caredhieacid](https://agentstack.voostack.com/s/caredhieacid)
- **Installs:** 0
- **Category:** [Agent Skills](https://agentstack.voostack.com/c/agent-skills)
- **Latest version:** 0.1.0
- **License:** MIT
- **Upstream author:** [caredhieacid](https://github.com/caredhieacid)
- **Source:** https://github.com/caredhieacid/fund-copilot

## Install

```sh
agentstack add skill-caredhieacid-fund-copilot-fund-copilot
```

Requires the [AgentStack CLI](https://agentstack.voostack.com/docs/cli). Works with Claude Code, Cursor, and any MCP-compatible agent.

## About

# 支付宝基金筛选

## 目标

从公开公募基金数据或用户给出的支付宝候选代码中，生成可复核的候选排名。所有数值由脚本计算；不要凭语言模型印象补数据。

## 默认行为

当用户没有说明参数时，不追问，采用：

- 策略：`best`——跨全类别推荐：A股宽基、策略/主题指数、QDII（海外）、债券、主动权益
  各出类别内最优（QDII 最多 4 只），**评分只在同类别内可比**；QDII 参赛但暂停申购剔除、
  限大额/限购保留并打标；
- 风险：`medium`；持有期：3 年；
- 每只基金给出“历史持有体验”（任一时点买入持有 1/3/5 年的历史正收益概率、最长回本时长）
  和“建议持有 ≥N 年”参考（历史胜率 ≥80% 的最短窗口；须声明历史不代表未来）；
- 排除：封闭、定开、各类持有期/滚动持有锁定产品、养老、FOF、二级债/转债、主题行业单押；
  单类策略（如 `core-index`）下 QDII 与红利/低波/港股策略指数不参赛，`best`/`all` 下参赛；
- 剔除份额规模低于 0.5 亿份的基金（清盘风险）；同一指数最多保留 1 只（`--max-per-index` 可调）；
- 收益、回撤、波动等指标按分红复权口径计算；自动模式仅保留历史覆盖完整评估窗口的基金；
- 不登录支付宝，不读取账户，不下单。

必须在回答中明确哪些参数使用了默认值，并转述各类别首选与其持有时长参考。

参数约束：`--risk low` 目前只保留债券型基金，不能与 `--strategy core-index` 或
`--strategy active` 组合（脚本会直接报错）；低风险请求用 `--strategy bond`（或
`balanced`/`all`）。

## 执行步骤

1. 定位本 `SKILL.md` 所在目录，记为 `SKILL_DIR`。
2. 确认 `SKILL_DIR/.venv/bin/python` 存在；不存在时提示用户在该目录运行 `./setup.sh`，不要伪造结果。
3. 将用户意图映射为参数：
   - 「推荐最好的」「不限类型」「都看看」：`--strategy best`（默认）
   - 长期定投、普通人核心仓位、宽基：`--strategy core-index`
   - 稳健、低波动、债基：`--strategy bond --risk low`
   - 主动股票/混合基金：`--strategy active`，并提醒经理变更校正有限
   - 多类型比较：`--strategy balanced`
   - 用户给出明确基金代码时，使用 `--codes`；用户提供 CSV/文本候选池时，使用 `--watchlist`
4. 从 `SKILL_DIR` 执行脚本。示例：

```bash
cd "$SKILL_DIR"
.venv/bin/python scripts/fund_picker.py \
  --strategy core-index \
  --risk medium \
  --holding-years 5 \
  --top 5 \
  --output /tmp/alipay_fund_report.md \
  --json-output /tmp/alipay_fund_report.json
```

指定基金代码比较：

```bash
cd "$SKILL_DIR"
.venv/bin/python scripts/fund_picker.py \
  --codes "000051,110020,161017" \
  --risk medium \
  --holding-years 3 \
  --top 3
```

支付宝候选池严格模式：

```bash
cd "$SKILL_DIR"
.venv/bin/python scripts/fund_picker.py \
  --watchlist /path/to/alipay_watchlist.csv \
  --risk medium \
  --holding-years 3 \
  --top 5
```

5. 阅读生成的 Markdown 和 JSON；回答必须包含：
   - 数据截止日期（报告头部的“净值数据截止”）；
   - 首选及基金代码（best 模式：各类别首选）；
   - 至少两个备选；
   - 年化收益、最大回撤、年化波动、夏普或正收益月份比例；
   - 每只基金的主要风险，以及参考持有期与历史持有体验（正收益窗口占比/最差窗口/回本时长）；
   - 报告含“相关性提示”或“A/C 份额费用对比”时必须转述；
   - 引用“指数估值参考”时必须保留“数据参考，非投资建议”定语；
   - 支付宝内最后核验事项。
6. 若数据源失败、基金代码不存在或历史不足，原样说明，不得猜测或补造数值。
   用户显式给出的基金代码不会被静默过滤：QDII、锁定期、暂停申购等情况会保留并
   打风险标记，未能评估的代码出现在报告的“数据失败与剔除记录”一节——回答时必须
   把这些逐条转述给用户。A/C 份额同时给出时会并排保留，便于费用对比。

## 支付宝自选池维护（截图导入）

支付宝没有自选列表导出功能。用户提供支付宝基金页面截图（自选页、搜索结果页、基金详情页）时，按以下流程把候选并入自选池：

1. 只从截图提取**基金代码和基金简称**；持仓金额、收益数字、账户昵称、头像等一律忽略——不提取、不复述、不写入任何文件。
2. 截图里只有名称没有代码时，不得凭印象补代码；先用名称在公开数据（如排行表缓存）中匹配唯一代码，匹配不唯一或失败的条目单独列出，请用户在支付宝内确认代码后再入池。
3. 与 `SKILL_DIR/watchlist.csv`（或用户指定的 CSV）合并：保留用户已有条目，按 6 位代码去重后写回。
   该文件不存在时参照 `examples/alipay_watchlist.example.csv` 的格式新建。**用户自选池属于个人数据，
   永远写入 gitignored 的 `watchlist.csv`，绝不写入 examples/ 下的模板文件**（避免随仓库泄露持仓）。
4. 入池后用 `--watchlist` 重新筛选，并提醒用户：截图识别可能出错，买入前仍须在支付宝内按基金代码核验。

## 风险边界

- 输出是研究候选，不是保证盈利的买入指令。
- 不以近一周、近一月排名作为核心依据。
- 报告中的申购费为东方财富展示的第三方优惠价，支付宝折扣可能不同；持续持有成本
  看“持续费/年”（管理费+托管费），并在支付宝内核对 C 类销售服务费。
- 不跨风险类别直接宣称某只债基“优于”某只股票基金。
- 不读取或保存支付宝账号、密码、验证码、持仓截图中的敏感账户信息。
- 不自动执行申购、赎回、转换或定投设置。
- 自动模式无法确认用户个人支付宝账户是否实际上架该基金；必须用基金代码在支付宝内核验。
- 对主动基金，若无法准确分离现任基金经理任职期业绩，要降低结论置信度并明确说明。

## Source & license

This open-source skill is cataloged on AgentStack and links to its original source — we do not rehost the code.

- **Author:** [caredhieacid](https://github.com/caredhieacid)
- **Source:** [caredhieacid/fund-copilot](https://github.com/caredhieacid/fund-copilot)
- **License:** MIT

Install and usage instructions live in the source repository linked above.

## Pricing

- **Free** — Free

## Security capabilities

Automated source analysis of v0.1.0 — what this tool can access:

- **Network access:** no
- **Filesystem access:** no
- **Shell / process execution:** no
- **Environment & secrets:** no
- **Dynamic code execution:** no

*"Yes" means the capability is present in the source — more access means more to trust, not that it is unsafe.*


## Versions

- **0.1.0** — security scan: passed — Imported from the upstream source.

## Links

- Listing page: https://agentstack.voostack.com/l/skill-caredhieacid-fund-copilot-fund-copilot
- Seller: https://agentstack.voostack.com/s/caredhieacid
- Browse the marketplace: https://agentstack.voostack.com/browse

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