# Investment Analysis

> 股票分析、財報解讀與投資決策

- **Type:** Skill
- **Install:** `agentstack add skill-miles990-claude-domain-skills-investment-analysis`
- **Verified:** Yes — security-reviewed for prompt injection and unsafe behavior
- **Seller:** [miles990](https://agentstack.voostack.com/s/miles990)
- **Installs:** 0
- **Category:** [Agent Skills](https://agentstack.voostack.com/c/agent-skills)
- **Latest version:** 0.1.0
- **License:** MIT
- **Upstream author:** [miles990](https://github.com/miles990)
- **Source:** https://github.com/miles990/claude-domain-skills/tree/main/finance/investment-analysis/skills/investment-analysis

## Install

```sh
agentstack add skill-miles990-claude-domain-skills-investment-analysis
```

Requires the [AgentStack CLI](https://agentstack.voostack.com/docs/cli). Works with Claude Code, Cursor, and any MCP-compatible agent.

## About

# 投資分析 Investment Analysis

> 基於財務數據的投資決策支援

## 適用場景

- 財報閱讀與分析
- 公司估值計算
- 投資組合評估
- 行業比較分析

## 分析框架

**流程**: 行業分析 → 公司分析 → 估值分析 → 風險評估

## 核心指標

### 獲利能力

| 指標 | 公式 | 良好標準 |
|------|------|----------|
| **ROE** | 淨利 / 股東權益 | > 15% |
| **ROA** | 淨利 / 總資產 | > 8% |
| **毛利率** | 毛利 / 營收 | 行業平均以上 |
| **淨利率** | 淨利 / 營收 | 行業平均以上 |

### 估值指標

| 指標 | 公式 | 說明 |
|------|------|------|
| **P/E** | 股價 / EPS | 本益比，越低越便宜 |
| **P/B** | 股價 / 每股淨值 | 股價淨值比 |
| **PEG** | P/E / 盈餘成長率 |  營收
- **檢查**: 營業現金流/淨利 > 80%、應收帳款增速  行業平均 → 可能低估
- P/E > 行業平均 且 ROE  注意：低估不代表要買，需理解背後原因

## 財報紅旗警示

| 信號 | 可能問題 |
|------|----------|
| 營收成長但現金流下降 | 應收帳款問題 |
| 存貨週轉率下降 | 產品滯銷 |
| 毛利率持續下滑 | 競爭加劇 |
| 應收帳款天數增加 | 客戶付款能力差 |
| 負債比率快速上升 | 財務風險增加 |
| 關聯交易頻繁 | 利益輸送風險 |

## 杜邦分析

**公式**: ROE = 淨利率 × 資產週轉率 × 財務槓桿

**分析重點**: 哪個因素貢獻最多？高 ROE 是靠獲利還是槓桿？

> 詳細範例見 `extended/examples.md`

## 產業分析框架

### 產業生命週期
- **導入期**: 高風險創投型
- **成長期**: 成長股投資（高 P/E 可接受）
- **成熟期**: 價值股投資（穩定股息）
- **衰退期**: 避開或特殊情況投資

### 波特五力
評估: 新進入者威脅、供應商議價、買方議價、替代品威脅、現有競爭

> 詳細評估框架見 `extended/examples.md`

## 護城河分析

| 類型 | 說明 | 範例 |
|------|------|------|
| **品牌** | 消費者願意付溢價 | 可口可樂、愛馬仕 |
| **轉換成本** | 換產品代價高 | SAP、Adobe |
| **網路效應** | 用戶越多價值越高 | Facebook、Visa |
| **成本優勢** | 低成本生產 | Walmart、台積電 |
| **無形資產** | 專利、許可證 | 輝瑞、特許經營 |

> 詳細評估清單見 `extended/examples.md`

## 工具推薦

- **財報查詢**: 公開資訊觀測站、Yahoo Finance、Simply Wall St
- **估值工具**: Excel DCF 模板、Finviz
- **研究報告**: 券商研究報告、Seeking Alpha
- **追蹤工具**: TradingView、Stock Portfolio Tracker

## 擴展資源

- `extended/templates.md` - 投資檢查清單、財報閱讀指南、量化篩選標準
- `extended/examples.md` - 杜邦分析範例、產業週期圖、護城河評估清單

## 免責聲明

本內容僅供教育參考，不構成投資建議。投資有風險，決策前請諮詢專業顧問。

## Source & license

This open-source skill is cataloged on AgentStack and links to its original source — we do not rehost the code.

- **Author:** [miles990](https://github.com/miles990)
- **Source:** [miles990/claude-domain-skills](https://github.com/miles990/claude-domain-skills)
- **License:** MIT

Install and usage instructions live in the source repository linked above.

## Pricing

- **Free** — Free

## Security capabilities

Automated source analysis of v0.1.0 — what this tool can access:

- **Network access:** no
- **Filesystem access:** no
- **Shell / process execution:** no
- **Environment & secrets:** no
- **Dynamic code execution:** no

*"Yes" means the capability is present in the source — more access means more to trust, not that it is unsafe.*


## Versions

- **0.1.0** — security scan: passed — Imported from the upstream source.

## Links

- Listing page: https://agentstack.voostack.com/l/skill-miles990-claude-domain-skills-investment-analysis
- Seller: https://agentstack.voostack.com/s/miles990
- Browse the marketplace: https://agentstack.voostack.com/browse

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