# Invest Allocation

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- **Type:** Skill
- **Install:** `agentstack add skill-taxueseek-fund-investment-guide-invest-allocation`
- **Verified:** Yes — security-reviewed for prompt injection and unsafe behavior
- **Seller:** [taxueseek](https://agentstack.voostack.com/s/taxueseek)
- **Installs:** 0
- **Category:** [Agent Skills](https://agentstack.voostack.com/c/agent-skills)
- **Latest version:** 0.1.0
- **License:** MIT
- **Upstream author:** [taxueseek](https://github.com/taxueseek)
- **Source:** https://github.com/taxueseek/fund-investment-guide/tree/main/skills/invest-allocation

## Install

```sh
agentstack add skill-taxueseek-fund-investment-guide-invest-allocation
```

Requires the [AgentStack CLI](https://agentstack.voostack.com/docs/cli). Works with Claude Code, Cursor, and any MCP-compatible agent.

## About

# invest-allocation：资产配置

> 单一品种分析是选工具，资产配置是搭结构。结构对了，工具才能发挥作用。

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## 哲学锚点

- **达里奥「风险平价」**：不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。不同资产之间的相关性越低，组合越稳健。
- **芒格「格栅思维」**：从多个维度看配置。风险承受能力、投资期限、流动性需求、当前估值——单一维度判断容易偏。
- **德鲁克「有效性」**：资产配置的目的是什么？保值？增值？收入？目标不清晰，配置就是无效的。

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## 分析前提

**必须收集信息**（如用户未提供，需询问）：

| 维度 | 问题 | 选项 |
|------|------|------|
| 目标 | 投资目的是什么？ | 保值/增值/收入/特定目标（教育/养老） |
| 风险 | 能承受多大回撤？ | 30% |
| 时间 | 投资期限多久？ | 5年 |
| 流动性 | 多久可能用到这笔钱？ | 随时 / 1年内 / 3年内 / 不急用 |
| 现状 | 当前持仓是什么？ | 股/债/商/现金的比例 |

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## 战略资产配置（SAA）

基于风险承受能力和投资期限，确定长期比例。

### 参考配置矩阵

| 风险承受＼期限 | 5年 |
|---------------|------|-------|------|
| 保守（回撤20%高） |
| 单一行业占比 | __% | 高/中/低（>30%高） |
| 单一基金占比 | __% | 高/中/低（>30%高） |

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## 再平衡策略

**触发条件**：
- 时间触发：每季度/每半年
- 偏离触发：某类资产偏离目标比例±5%
- 估值触发：某类资产估值极端（PE分位>90%或20%需警惕）
- 单一行业占比：__%（>30%需警惕）

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## 再平衡计划

**建议触发条件**：
- 时间：每___个月检查一次
- 偏离：某类资产偏离目标±___%

**下次检查日期**：___

**优先执行**：
1. ___
2. ___

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## 单一品种选择建议

在各类别内选择具体标的时，可使用：
- 股票 → invest-stock
- 基金 → invest-fund
- 可转债 → invest-convertible
- 商品 → invest-commodity
- REITs → invest-reit

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*invest-allocation v1.0 | 战略+战术配置*

## Source & license

This open-source skill is cataloged on AgentStack and links to its original source — we do not rehost the code.

- **Author:** [taxueseek](https://github.com/taxueseek)
- **Source:** [taxueseek/fund-investment-guide](https://github.com/taxueseek/fund-investment-guide)
- **License:** MIT

Install and usage instructions live in the source repository linked above.

## Pricing

- **Free** — Free

## Security capabilities

Automated source analysis of v0.1.0 — what this tool can access:

- **Network access:** no
- **Filesystem access:** no
- **Shell / process execution:** no
- **Environment & secrets:** no
- **Dynamic code execution:** no

*"Yes" means the capability is present in the source — more access means more to trust, not that it is unsafe.*


## Versions

- **0.1.0** — security scan: passed — Imported from the upstream source.

## Links

- Listing page: https://agentstack.voostack.com/l/skill-taxueseek-fund-investment-guide-invest-allocation
- Seller: https://agentstack.voostack.com/s/taxueseek
- Browse the marketplace: https://agentstack.voostack.com/browse

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Listed on AgentStack — the marketplace for AI agent skills and MCP servers. Every listing is security-reviewed. Creators keep 70%.