skill-taxueseek-fund-investment-guide-invest-allocation · by Install
$ agentstack add skill-taxueseek-fund-investment-guide-invest-allocation ✓ scanned · ✓ verified, works with Claude Code, Cursor, and more.
Security review
✓ PassedNo issues found. Passed automated security review. · v0.1.0 How review works →
- ✓ Prompt-injection patterns
- ✓ Secret / credential exfiltration
- ✓ Dangerous shell & filesystem operations
- ✓ Untrusted network calls
- ✓ Known-malicious package signatures
What it can access
- ✓ Network access No
- ✓ Filesystem access No
- ✓ Shell / process execution No
- ✓ Environment & secrets No
- ✓ Dynamic code execution No
From automated source analysis of v0.1.0. “Used” means the capability is present in the source — more access means more to trust, not that it’s unsafe.
Verified badge
Passed review? Show it. Paste this badge into your README, it links to the public security report.
Links to your public security report.[](https://agentstack.voostack.com/security/report/skill-taxueseek-fund-investment-guide-invest-allocation) Reliability & compatibility
Declared compatibility
Compatibility is declared by the source manifest. End-to-end runtime verification is coming, see below.
We're building live execution health for every listing: tool-call success rate, median latency, uptime, and last-checked timestamps, measured, not self-reported. It isn't live yet, so we don't show numbers we can't stand behind.
How agent discovery & health will work →About
invest-allocation：资产配置
> 单一品种分析是选工具，资产配置是搭结构。结构对了，工具才能发挥作用。
哲学锚点
- 达里奥「风险平价」：不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。不同资产之间的相关性越低，组合越稳健。
- 芒格「格栅思维」：从多个维度看配置。风险承受能力、投资期限、流动性需求、当前估值——单一维度判断容易偏。
- 德鲁克「有效性」：资产配置的目的是什么？保值？增值？收入？目标不清晰，配置就是无效的。
分析前提
必须收集信息（如用户未提供，需询问）：
| 维度 | 问题 | 选项 | |------|------|------| | 目标 | 投资目的是什么？ | 保值/增值/收入/特定目标（教育/养老） | | 风险 | 能承受多大回撤？ | 30% | | 时间 | 投资期限多久？ | 5年 | | 流动性 | 多久可能用到这笔钱？ | 随时 / 1年内 / 3年内 / 不急用 | | 现状 | 当前持仓是什么？ | 股/债/商/现金的比例 |
战略资产配置（SAA）
基于风险承受能力和投资期限，确定长期比例。
参考配置矩阵
| 风险承受＼期限 | 5年 | |---------------|------|-------|------| | 保守（回撤20%高） | | 单一行业占比 | __% | 高/中/低（>30%高） | | 单一基金占比 | __% | 高/中/低（>30%高） |
再平衡策略
触发条件：
- 时间触发：每季度/每半年
- 偏离触发：某类资产偏离目标比例±5%
- 估值触发：某类资产估值极端（PE分位>90%或20%需警惕）
- 单一行业占比：__%（>30%需警惕）
再平衡计划
建议触发条件：
- 时间：每___个月检查一次
- 偏离：某类资产偏离目标±___%
下次检查日期：___
优先执行：
- ___
- ___
单一品种选择建议
在各类别内选择具体标的时，可使用：
- 股票 → invest-stock
- 基金 → invest-fund
- 可转债 → invest-convertible
- 商品 → invest-commodity
- REITs → invest-reit
invest-allocation v1.0 | 战略+战术配置
Source & license
This open-source skill is cataloged on AgentStack and links to its original source — we do not rehost the code.
- Author: taxueseek
- Source: taxueseek/fund-investment-guide
- License: MIT
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