Month Heads Up

Сводка перед концом месяца

Самые дорогие сюрпризы по деньгам случаются в последнюю неделю месяца, когда менять что-то уже поздно. Этот скилл запускается 25-го и показывает ближайшие 30 дней заранее: где самая тонкая неделя и какие две вещи стоит сделать прямо сейчас, чтобы её пройти спокойно.

Сделай предупредительную сводку перед концом месяца. Подтяни прогнозные данные по деньгам и дай собственнику ясную картину «вот как выглядят ближайшие 30 дней» с конкретными вещами, за которыми стоит следить.

Разбор аргументов:

• --horizon (по умолчанию: 30) — окно прогноза в днях (30 или 60)

Шаг 1 — Текущая денежная позиция

По рабочему процессу скилла cash-flow-snapshot:

1. Подтяни из ~~бухгалтерия (1С/МойСклад) текущий остаток денег и дебиторку.
2. Подтяни из ~~платежи (ЮKassa/Тинькофф/банк-выписка) зачисленный остаток и

ожидающие зачисления.

1. Сложи в общий доступный + входящий денежный поток.

Шаг 2 — Предстоящие обязательства

1. Подтяни из ~~бухгалтерия регулярные расходы (зарплата, подписки, аренда),

которые выпадают на ближайшие 30 дней.

1. Подтяни все счета, просроченные или со сроком в ближайшие 14 дней.
2. Пометь любой платёж, который опустит остаток ниже комфортного буфера (по

умолчанию: < 150 000 ₽ или средний месячный расход собственника по учёту × 0,5).

Шаг 3 — Прогноз денежного потока

1. Спрогнозируй нетто-поток за 30 дней: текущий остаток + ожидаемые поступления

− известные обязательства.

1. Найди самую напряжённую неделю (с наименьшим прогнозным остатком).
2. Пометь, если по какой-то неделе прогноз уходит в минус.

Шаг 4 — Две вещи на контроле

Выведи не больше двух конкретных, применимых пунктов на контроле:

• Какой счёт(а) выставить на оплату прямо сейчас (напомнить должнику)
• Какой расход(ы) отложить или пересогласовать

Формат:

Сводка перед концом месяца — {текущая дата}
Горизонт: ближайшие {X} дней

Денег сегодня: {сумма} ₽
Прогноз на конец периода: {сумма} ₽
Самая напряжённая неделя: {диапазон дат} — прогноз {сумма} ₽

ДВЕ ВЕЩИ НА КОНТРОЛЕ
1. {пункт} — {почему важно} — рекомендуемое действие: {действие}
2. {пункт} — {почему важно} — рекомендуемое действие: {действие}

Сбои коннекторов

Если ~~бухгалтерия недоступна — остановись: прогноз денег требует учёта как источника истины. Если нет ~~платежи — построй прогноз только по данным учёта и отметь «эквайринг не подключён — поступления через эквайринг исключены из прогноза». То же, если недоступна банк-выписка.

Точки подтверждения (approval gates)

• Никогда не инициируй платежи и не отправляй письма/сообщения автоматически.

Показывай данные и действия, чтобы собственник сделал их сам.

• Никогда не прогнозируй выручку, не подтверждённую в учёте или эквайринге.

Используй только консервативные оценки.

Пример (иллюстративный, данные условные)

Вход: скилл запустился 25-го, горизонт 30 дней.

Выход:

Сводка перед концом месяца — 25.04
Горизонт: ближайшие 30 дней

Денег сегодня: 310 000 ₽
Прогноз на конец периода: 95 000 ₽
Самая напряжённая неделя: 12–18.05 — прогноз 40 000 ₽

ДВЕ ВЕЩИ НА КОНТРОЛЕ
1. Счёт «Вектору» на 120 000 ₽ просрочен 12 дней — закрывает провал недели
   12–18.05 — действие: отправить напоминание сегодня.
2. Закупка упаковки на 60 000 ₽ запланирована на 14.05 — ложится на тонкую
   неделю — действие: перенести на 22.05 после поступления от «Вектора».

(Все числа условные, для иллюстрации формата.)

Вывод

Покажи отформатированную сводку и предложи подготовить черновики напоминаний об оплате для всех помеченных просроченных счетов.

Source & license

This open-source skill is cataloged on AgentStack and links to its original source — we do not rehost the code.

• Author: ilyautov
• Source: ilyautov/small-business-ru
• License: Apache-2.0
• Homepage: https://small-business-ru.aifrontier.tech/

Install and usage instructions live in the source repository linked above.