Quarterly Review

Квартальный обзор

Квартал закончился, а понимания «куда мы движемся» нет — только разрозненные отчёты, до которых не доходят руки. Этот скилл сводит выручку, маржу и здоровье клиентской базы в один связный документ с возможностями и рисками — чтобы решать на цифрах, а не на ощущениях.

Запустите квартальный обзор бизнеса. Подтяните финансовые, продажные и клиентские данные за квартал, сведите в нарратив и соберите готовый к показу документ.

> ⚠️ Дисклеймер. Финансовые цифры подготовлены для проверки вашим бухгалтером. Не является налоговой или юридической консультацией.

Разбор аргументов:

• --quarter (по умолчанию предыдущий календарный квартал) — формат ГГГГ-КвN, где кварталы РФ: 1 кв. (янв–мар), 2 кв. (апр–июн), 3 кв. (июл–сен), 4 кв. (окт–дек)
• --save-to (по умолчанию files) — files (~~хранилище: Яндекс Диск / Облако Mail.ru), desktop или both

Шаг 1 — Финансовые показатели

По рабочему процессу скилла business-pulse в глубоком режиме:

1. Подтяните ОПиУ из ~~бухгалтерия за квартал: выручку, себестоимость, валовую маржу, операционные расходы, чистую маржу.
2. Сравните с прошлым кварталом и тем же кварталом прошлого года (если есть).
3. Подтяните поступления из ~~платежи за тот же период для сверки с выручкой в учёте.
4. Посчитайте: рост выручки %, изменение маржи в пунктах, топ-3 категории выручки.

> Если собственник — плательщик НДС (доход свыше 20 млн ₽ в 2026), считайте маржу от выручки без НДС и отметьте статус НДС в нарративе — это влияет на сопоставимость с прошлыми периодами, если статус сменился.

Шаг 2 — Здоровье клиентской базы

1. Подтяните данные по сделкам из ~~crm: новые клиенты, отток, средний чек, воронка на следующий квартал.
2. Посчитайте стоимость привлечения клиента (если данные есть) и выручку на клиента.
3. Пометьте клиентов, дающих >20% выручки (риск концентрации).

Шаг 3 — Главные возможности

Определите 3 конкретные возможности на следующий квартал по данным:

• Рост выручки (категория, сегмент клиентов или канал, который стоит усилить)
• Рост маржи (затрата к сокращению или цена к повышению)
• Рост по клиентам (сегмент для таргета или отток к снижению)

Шаг 4 — Главные риски

Определите 3 конкретных риска на следующий квартал:

• Риск выручки (концентрация, тренд, сезонность)
• Риск маржи (рост затрат, давление на цену, смена статуса НДС)
• Операционный риск (разрыв воронки, зависимость от поставщика)

Шаг 5 — Нарратив обзора

Напишите нарратив на 500–800 слов простым деловым русским в такой структуре:

1. Заголовок квартала (одно предложение)
2. История выручки (тренд + почему)
3. История маржи (тренд + почему)
4. История клиентов (здоровье + воронка)
5. Три возможности
6. Три риска
7. Абзац-призыв к действию на следующий квартал

Шаг 6 — Экспорт

Соберите:

1. qbr-{ГГГГ-КвN}.pdf — свёрстанный нарратив + ключевые таблицы (как ASCII-таблицы, если нет инструмента для графиков)
2. Сохраните в --save-to

Сбои коннекторов

Если недоступна ~~бухгалтерия — остановитесь: обзор требует финансовых данных учёта как основы. Если нет ~~платежи — пропустите сверку и отметьте «платежи не подключены — выручка проверена только по учёту». Если нет ~~crm — пропустите здоровье клиентов (Шаг 2) и отметьте «CRM не подключена — раздел по клиентам пропущен».

Точки подтверждения (approval gates)

• Никогда не публикуйте и не отправляйте обзор автоматически. Всегда сначала показывайте собственнику на проверку.
• Отметьте, если какой-то источник вернул неполные данные — укажите пробелы в нарративе.

Вывод

Покажите нарратив в чате, затем подтвердите экспорт. Заканчивайте абзацем «на чём сфокусироваться в следующем квартале».

Source & license

This open-source skill is cataloged on AgentStack and links to its original source — we do not rehost the code.

• Author: ilyautov
• Source: ilyautov/small-business-ru
• License: Apache-2.0
• Homepage: https://small-business-ru.aifrontier.tech/

Install and usage instructions live in the source repository linked above.